.png)
Зміни до законодавства України внесли корективи в роботу фінансових організацій. Один з аспектів, якого торкнулися зміни — це процес дистанційної верифікації та ідентифікації клієнтів. Тепер для банків і небанківських установ доступні інструменти спрощеної дистанційної фото- й відеоверифікаціі.
Для наших поточних і майбутніх клієнтів зі сфери фінансів ми підготували дві корисні речі. Перша — готове програмне забезпечення для розпізнавання й порівняння осіб, докладніше про яке ви можете почитати тут, а друга — доскональне вивчення постанови НБУ від 19 травня 2020 року Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
Давайте для початку розглянемо цю постанову НБУ.
Зазначимо, що процеси ідентифікації та верифікації клієнтів належать до так званої процедури KYC (Know Your Client, "знай свого клієнта"), яка в контексті фінансового моніторингу означає, що банки та фінансові організації повинні верифікувати клієнта до встановлення з ним будь-яких ділових відносин. Верифікація має на меті перевірку (підтвердження) достовірності поданої клієнтами інформації, зокрема, ідентифікаційних даних. Якщо ідентифікація особи могла здійснюватись віддалено і раніше (наприклад, щодо клієнтів, які вже мають відкритий рахунок у банку і хочуть відкрити наступний), то умовою верифікації була особиста присутність у відділенні.
Новий закон — нові правила:
Закон про фінансовий моніторинг містить ряд суттєвих нововведень, зокрема ті, що їх фінансова спільнота очікувала чи не найбільше. Хочемо звернути вашу увагу на наступні зміни:
1. Запровадження ризик-орієнтованого підходу (Risk-Based Approach) в діяльності суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ).
Якщо у вас залишилися питання щодо змін у фінансовому моніторингу, або ви хочете проконсультуватися про потреби вашого бізнесу - напишіть нам, ми запропонуємо краще рішення.
Нагадаємо, що з сервісом розпізнавання облич в фінансових, кредитних і страхових організаціях можна за посиланням, також у нас є готове демо, яке вже можна спробувати тут.
Компанія Evergreen має довгостроковий досвід співпраці з фінансовими, кредитними, і страховими організаціями. У нашому кейсі успішні проекти для КредитМаркет, Інго, Вусо, ETI, і навіть Державної служби фінансового моніторингу України. У цих кейсах були створення сайтів, розробка чатботів, впровадження систем розпізнавання.
Давайте розвивати ваш бізнес разом!
